Whatsapp Telegram
+7 (495) 023-58-33
Будни с 9:00 до 18:00

Статьи / Глоссарий / Особенности заключения договора на возвратный лизинг

Особенности заключения договора на возвратный лизинг

Глоссарий Иконка просмотров 39 Иконка времени чтения 12 минут

Возвратный лизинг — востребованный инструмент современного бизнеса. Он позволяет компаниям эффективно распоряжаться имуществом, снижать налоговые издержки и быстро адаптироваться к текущим реалиям.

Содержание

Что такое возвратный лизинг

Возвратный лизинг — это финансовая процедура, предполагающая продажу имущества предприятия и его последующую аренду. В результате актив снимается с баланса, но продолжает выполнять свои функции в полном объеме.

В чем особенность возвратного подхода

Возвратные лизинговые программы отличаются от классических количеством сторон. Стандартная сделка происходит между тремя участниками:

При возвратной схеме сотрудничества продавцом и лизингополучателем выступает собственник актива.

Схема сделки при возвратном лизинге

Сделка по возвратному лизингу имеет следующую структуру:

По окончании срока действия договора возможен выкуп объекта с полным восстановлением прав собственника.

Хороший пример работы с продуктом — сезонный бизнес. Собственник может оформить возвратный лизинг для подготовки к определенному времени года. Это позволит получить максимум прибыли, быстро рассчитаться с лизингодателем и вернуть права на собственность.

Особенности взаимодействия сторон

Возвратные программы имеют специфические особенности, влияющие на схему сделки.

Проведение оценочных мероприятий

Прежде чем оформить лизинг, нужно оценить актив. Процедура проводится с особой тщательностью, обусловлена эксплуатацией имущества в течение определенного срока. За это время могли появиться дефекты, снижающие надежность и цену объекта.

Оценку выполняет представитель лизингодателя или аккредитованной организации. Он определяет текущее состояние актива, выявляет факторы риска и предоставляет рекомендации о целесообразности покупки.

Большинство лизинговых компаний имеет свои критерии оценки. Как правило, они связаны с моделью, возрастом и эксплуатационными возможностями техники. В случае с постройками учитывается срок службы, конструктив и материал строительства.

Оперативная работа с бумагами

Договоры аренды и купли-продажи актива заключаются одновременно. Чтобы оформить сделку и произвести расчет достаточно одного дня.

ВАЖНО. Срок зачисления средств зависит от графика работы банка. Если процедура проводится перед праздниками или выходными, возможны задержки.

Сохранение режима работы компании

Финансовая аренда не предусматривает переустройство организации, вывоза средств производства и прочих негативных процессов. Действия ограничивается подписанием документов. Предприятие продолжает функционировать в штатном режиме.

Статьи по теме

Как делится наследство после смерти одного из супругов
101 Иконка времени чтения 7 минут
Как делится имущество при разводе
110 Иконка времени чтения 8 минут
Как разделить платеж за квартиру
116 Иконка времени чтения 7 минут

Преимущества и недостатки возвратного лизинга

Как и большинство лизинговых программ, возвратные продукты имеют свои плюсы и минусы. Первых значительно больше:

Среди минусов лизинга выделяют:

Важный минус лизинга — жесткие санкции за нарушение договора. В случае просрочек по платежам и несоблюдения правил использования имущества вероятно его полное изъятие без возврата внесенных средств.

Как оформить лизинг самостоятельно

Оформление возвратного лизинга предусматривает следующие шаги.

Подбор имущества

Первое, что необходимо сделать, — выбрать актив. Он должен обладать достаточной стоимостью, надлежащим состоянием и высокой ликвидностью на рынке. Обычно используются автомобили, объекты недвижимости и средства производства, но возможны и прочие варианты.

Сбор документов

Для оформления лизинга требуется установленный пакет бумаг. Организации подготавливают:

Также подготавливается решение о заключении сделки.

Анализ предложений

На рынке представлено немало компаний, работающих с лизинговыми продуктами. Необходимо выбрать организации с наиболее выгодными программами и направить соответствующие запросы.

ВАЖНО. Массовая рассылка заявок не влечет негативных последствий, как в случае с кредитом. Компании стоит реагировать на все подходящие предложения.

Изучение ответов

Лизингодатели присылают ответы в течение 1–3 дней с момента получения запроса. Из них выбирается предпочтительный вариант, после чего работа переходит в предметную плоскость.

Оценка имущества и согласование дополнительных условий

Представитель лизинговой компании приглашается на объект. Он выполняет оценку предлагаемого актива либо доверяет работу аккредитованному специалисту. По завершению процедур озвучивается стоимость выкупа имущества, рассчитываются регулярные платежи и обозначаются дополнительные условия.

Лизингополучатель может внести свои предложения в части оплаты, использования актива и прочих аспектов. По окончании переговоров стороны приходят к окончательному решению.

Подписание договора и передача средств

Завершающий этап. Участники сделки заключают договор, после чего происходит переход права собственности и перечисление средств.

Как снизить риски при возвратном лизинге

Минимизировать шанс негативных последствий для предприятия поможет ряд действий:

Небольшим организациям, планирующим оформить лизинг впервые, рекомендуется заручиться поддержкой специалистов.

Профессиональная помощь в оформлении лизинга

Чтобы оформить лизинг на оборудование, спецтехнику и авто, воспользуйтесь предложением «Центра Развития Бизнеса». Мы поможем подобрать наилучший вариант и получить следующие преимущества:

Мы обеспечиваем персональный подход, учитываем специфику деятельности клиента, его уровень дохода и текущую политику лизингодателей. Это позволяет добиться наилучшего результата, сэкономить время и средства.

Подать заявку
Контакты

Популярные вопросы о возвратном лизинге

Да, но такая сделка имеет сложную схему. Проще воспользоваться автокредитом или профильной льготной программой.

Нарушение условий договора приводит к начислению пени. В дальнейшем у лизингополучателя изымают предоставленное имущество. Как правило, процедура сопровождается обращением в суд и дополнительными издержками для проигравшей стороны.

Авансовый платеж и последующие выплаты по договору финансовой аренды относятся к расходам организации. Их можно вычесть из налогооблагаемой базы и снизить платежи.

Досрочный возврат лизинговых платежей возможен при согласии лизингодателя. Действие не приносит финансовых преимуществ по аналогии с кредитом, оправдано, если организация планирует выкуп имущества и его последующую продажу.

Эксперты Центра развития бизнеса
Автор статьи
Поделиться
Поделиться

Отправляя данные, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.

Стоит изучить по теме «Особенности заключения договора на возвратный лизинг»

47 Иконка времени чтения 11 минут
278 Иконка времени чтения 12 минут
138 Иконка времени чтения 14 минут
161 Иконка времени чтения 15 минут
383 Иконка времени чтения 10 минут
987 Иконка времени чтения 13 минут
×