Whatsapp Telegram
+7 (495) 023-58-33
Будни с 9:00 до 18:00

Статьи / Банковские Гарантии / Что такое банковская гарантия: назначение, виды, оформление

Что такое банковская гарантия: назначение, виды, оформление

Банковские Гарантии Иконка просмотров 290 Иконка времени чтения 8 минут

Банковская (независимая) гарантия, простыми словами, — как страховочная сетка для человека (компании), которому должны деньги. Определение термина звучит так: официальное обещание банка выплатить деньги заказчику, если клиент/поставщик  не выполнит свои договорные обязательства.

Для чего нужна банковская гарантия:

Рассмотрим, какие бывают банковские гарантии и зачем они нужны.

Содержание

Виды банковских гарантий

Банковская гарантия в гражданском праве служит способом обеспечения выполнения обязательств между двумя сторонами.

Какие бывают гарантии? Сначала даем просто перечень:

Если вам понадобится конкретизированная информация в соответствии с потребностями, наши специалисты расскажут про виды и назначение гарантий, подберут подходящие варианты в 25 банках-партнерах для сравнения и быстрой подачи заявки.

Подать заявку
Контакты

Далее перейдем к кратким объяснением по каждой разновидности.

Тендерная гарантия

Этот тип банковских гарантий существует как способ обеспечения исполнения обязательств по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Выделяют три разновидности:

  1. Гарантия на обеспечение заявки..
  2. Банковская гарантия исполнения обязательств по контракту/договору (сроки, объем).
  3. Гарантии соответствия (качество, количество, требования безопасности).

Если говорить простым языком о том, что это такое, то тендерная гарантия нужна государству, чтобы не понести убытки, заключая госконтракты.

Гарантии по договорам

Защита бенефициара от принципала (стороны, несущие ответственность за исполнение обязательств по договору) происходит по трем направлениям:

  1. Полное исполнение обязательств.
  2. Возмещение аванса в случае невыполнения пунктов договора.
  3. Оплата выполненной работы/поставленной продукции.
Понятие принципала расшифровывается как «сторона, которая требует от банка выдачи гарантии».

Исполнение налоговых обязательств

Налогоплательщик является принципалом в контексте банковских гарантий для целей налогообложения, а налоговая инспекция выступает в качестве бенефициара. Банковские гарантии этого типа выдаются:

Зачем нужны таможенные гарантии

Фирмы и предприниматели, которые ввозят товары из других стран, используют таможенные гарантии, чтобы отсрочить уплату пошлин за импорт и зафиксировать их величину, которая может вырасти из-за колебания курсов валют.

Оформить таможенную гарантию можно здесь.

Статьи по теме

Банковская гарантия по 44-ФЗ: банки из официального списк...
950 Иконка времени чтения 5 минут
Что такое безотзывная банковская гарантия
823 Иконка времени чтения 6 минут
Независимая банковская гарантия: где и как ее получить
771 Иконка времени чтения 7 минут

Содержание официальной бумаги

Содержание договора банковской гарантии строго регламентируется законом. Если его составить неверно, то гарант (исполняющий банк или иная финансовая организация) будет вправе не выплачивать деньги выгодоприобретателю.

В обязательную часть документа входят пункты:

Также официальная бумага содержит общую информацию, такую как обстоятельства наступления условий для выплат по гарантии, обязательства принципала и банка. Узнайте об этом больше, обратившись к нам по телефону: +7 (495) 023-58-33

Простой способ получения банковской гарантии

Банковскую гарантию можно получить двумя способами: самостоятельно либо через брокера.

Механизм самостоятельного оформления включает в себя следующие шаги:

  1. Выбор гаранта. Финансовая организация (как правило, банк) должна быть аккредитована и находиться в соответствующих перечнях: тендерный, таможенный, налоговый. Если речь о договорной гарантии, то подбор гаранта — по личному усмотрению.
  2. Сбор документов. В обязательный пакет входят копии паспортов, справки из ФНС, бухгалтерские документы и другие бумаги. В каждом банке — свой список.
  3. Подача заявки в финансовую организацию.
  4. Обсуждение условий с бенефициаром, заключение договора.
  5. Оплата гарантии, предоставление обеспечения (виды обеспечения банковской гарантии: недвижимость, транспорт, товарные остатки, оборотные средства, ценные бумаги, поручительство).
  6. Получение подтверждающего документа.

Любой вид банковской гарантии для юридического лица или ИП можно оформить через брокера. Это быстрее и проще. Не нужно разбираться, что как называется, искать банки, анализировать условия, собирать документы, тщательно проверять бумаги. Нужно лишь оставить заявку, и посредник сделает всю работу. Срок оформления — от 1 дня.

Бывают ли способы проверки банковской гарантии?

Известно, что до 2018 года тендерную гарантию можно было проверить по специальному реестру. Сейчас доступ к нему открыт в личных кабинетах гарантов (банков), бенефициаров (государственных учреждений) и принципалов (поставщиков). Другие виды банковских гарантий нигде не фиксируются, поэтому для проверки нужно делать следующее:

Важный финансовый инструмент облегчает международную торговлю и деловые операции, это ценный актив для компаний, работающих в современной глобальной экономике.

Популярные вопросы о банковских гарантиях

Ответим на примере. Строительная компания получила контракт на строительство больницы. От исполнителя требуется банковская гарантия для уверенности, что проект будет завершен вовремя. СК обращается в банк и запрашивает гарантию. Банк выдает ее от имени СК (поставщика). В договоре указывается сумма возмещения, которую банк выплатит, если СК не выполнит обязательства.

Особенность возобновляемой гарантии в возможности продления срока действия. Цель банковской гарантии такого типа — позволить продолжить пользоваться обеспечением после истечения первоначального периода.

Да, это вид ценной бумаги, по которой бенефициар получает деньги, если обязательства по закупке или контракту не выполнены.

Эксперты Центра развития бизнеса
Автор статьи
Поделиться
Поделиться

Один комментарий на «“Что такое банковская гарантия: назначение, виды, оформление”»

  1. Аватар Дмитрий Александрович Гаврилов:

    очень полезная статья!

Отправляя данные, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.

Стоит изучить по теме «Что такое банковская гарантия: назначение, виды, оформление»

2 026 Иконка времени чтения 7 минут
1 680 Иконка времени чтения 7 минут
1 325 Иконка времени чтения 7 минут
950 Иконка времени чтения 5 минут
823 Иконка времени чтения 6 минут
771 Иконка времени чтения 7 минут
×