Whatsapp Telegram
+7 (495) 023-58-33
Будни с 9:00 до 18:00

Статьи / Банковские Гарантии / Как получить банковскую гарантию: инструкция о порядке оформления

Как получить банковскую гарантию: инструкция о порядке оформления

Банковские Гарантии Иконка просмотров 168 Иконка времени чтения 9 минут

Для участия в тендерах на заключение государственных контрактов должны соблюдаться требования, касающиеся финансового обеспечения обязательств по сделке. Одним из способов этого является предоставление банковской гарантии.

Содержание
БГ — это поручительство банка либо иной финансово-кредитной организации, которое помогает заказчику получить фиксированную денежную сумму в случае нарушения условий договора исполнителем.

О том, как сделать банковскую гарантию на обеспечение контракта, читайте в статье.

Между кем заключается контракт для банковской гарантии

Участниками гарантийной сделки являются три стороны.

  1. Принципал — тот, кто обращается в банк за гарантией для обеспечения своих обязательств.
  2. Бенефициар — заказчик, он получит деньги от гаранта в случае невыполнения принципалом своих договорных обязательств.
  3. Гарант — это банк с уставным капиталом свыше 1 млрд рублей, взявший на себя финансовую ответственность и выдавший гарантию.

Сегодня гарантом может выступать не только банковское учреждение, но также иные коммерческие, кредитные либо страховые организации.

Статьи по теме

Банковская гарантия по 44-ФЗ: банки из официального списк...
951 Иконка времени чтения 5 минут
Что такое безотзывная банковская гарантия
825 Иконка времени чтения 6 минут
Независимая банковская гарантия: где и как ее получить
772 Иконка времени чтения 7 минут

Виды и функции банковской гарантии

Есть много видов поручительства, разнящихся по своему функционалу и характеру обязательств.

Чаще других выделяются тендерные, налоговые, таможенные и договорные гарантии.

Тендерные гарантии

Ими пользуются госкорпорации и компании, проводящие закупки в рамках обеспечения государственных нужд.

Основные функции банковской гарантии данного типа:

Налоговые гарантии

Используются для получения услуг отсрочки по проведению налоговых платежей.

Функции налоговой гарантии:

Таможенные гарантии

Банковская гарантия на оплату товара из-за границы может потребоваться и лицам, чья работа связана с таможенными рисками и высокими пошлинами.

Основная функция:

Договорные гарантии

Обеспечивают исполнение обязательств между поставщиком и заказчиком. Используются для возврата аванса либо подтверждения выполнения условий договора.

Поможем оформить банковскую гарантию любого типа.

Подать заявку
Контакты

Что содержится в договоре банковской гарантии

Чтобы договор банковской гарантии был подтвержден, необходимо соблюсти требования, заданные российским законодательством и участвующими сторонами.

Отсутствие данных и ошибок, некорректное оформление могут привести к тому, что договор будет признан недействительным.

Как корректно оформить банковскую гарантию

В интернете опубликовано множество статей о том, как оформляется банковская гарантия. Но для ответа лучше всего обратиться к официальным источникам. В соответствии с п. 4 ст. 368 ГК РФ и ч. 2 ст. 45 Федерального Закона-44 в гарантии должны быть указаны:

Также необходимо указать перечень предоставляемых документов вместе с требованием об осуществлении оплаты по гарантии.

Перечень документов, передаваемых с требованием об оплате

Эти документы окажутся необходимы, когда наступит гарантийный случай:

С полным содержанием постановления можно ознакомиться здесь.

Как рассчитывается стоимость банковской гарантии

Условия оплаты отличаются в разных банковских организациях и зависят от многих факторов. Чаще всего ее размер не превышает 6 % от суммы требуемого обеспечения.

На итоговую стоимость влияют сроки и характер обязательств, финансовая состоятельность принципала, его репутация и кредитная история.

Рассчитать стоимость можно тут.

Обеспечение банковской гарантии

Нередки ситуации, когда принципал не может выплатить гаранту финансовое возмещение. Чтобы застраховать себя и не потерять деньги, банк потребует от клиента обеспечить гарантию.

Обеспечением могут выступать:

При отсутствии обеспечения банк может отказать в предоставлении гарантии либо увеличить стоимость комиссии.

Процедура получения банковской гарантии пошагово

В пошаговой инструкции разберем, как оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта.

  1. Выбрать гаранта согласно требованиям бенефициара. Лучше всего выбрать организацию из официально утвержденных реестров:
перечень банков для тендерной гарантии;
перечень банков для таможенной гарантии;
перечень банков для налоговой гарантии.

Строгий порядок получения банковской гарантии договорного типа не существует. При выборе ориентируйтесь на репутацию и надежность компании, отзывы и количество лет на рынке.

  1. Собрать документы и подать заявку.

Требования по документам отличаются в каждом банке, перед сбором бумаг уточняйте список.

Также есть разница в том, как получить банковскую гарантию индивидуальному предпринимателю либо юридическому лицу — перечень документов разнится, будьте внимательны.

  1. Когда документы готовы, необходимо обсудить нюансы соглашения с бенефициаром, начиная от условий получения гарантий и заканчивая порядком оформления, затем подписать договор.
  2. Уплатить положенную сумму.

Когда процедура получения банковской гарантии завершена, следует отправить копию бенефициару, если этого не сделал банк.

Конечно, можно каждый из этих шагов проходить самостоятельно: искать банк (или иное кредитное учреждение), выяснять его надежность, собирать требуемые документы и выписки, договариваться с банком, проверять гарантию и отправлять ее бенефициару.

А как получить желаемый результат быстрее и проще? Можно просто оставить заявку в Центре Банковских Гарантий и всю сложную работу мы сделаем за вас — соберем документы, проверим правильность составления заявки, оформим все в минимальные сроки.

Подать заявку
Контакты

Популярные вопросы

В случае тендерной гарантии необходимо запросить выписку из реестра от гаранта. Для налоговой и таможенной гарантий реестров нет, и нужно запрашивать подтверждение у бенефициаров.

Для выбора гаранта нужно обратиться к официально утвержденным реестрам на сайте Министерства Финансов РФ.

Величина стоимости комиссии не фиксирована и обычно составляет 2–6 % годовых. Итоговый размер зависит от суммы гарантии, сроков и иных влияющих на нее факторов.

Эксперты Центра развития бизнеса
Автор статьи
Поделиться
Поделиться

Отправляя данные, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.

Стоит изучить по теме «Как получить банковскую гарантию: инструкция о порядке оформления»

2 027 Иконка времени чтения 7 минут
1 681 Иконка времени чтения 7 минут
1 326 Иконка времени чтения 7 минут
951 Иконка времени чтения 5 минут
825 Иконка времени чтения 6 минут
772 Иконка времени чтения 7 минут
×