Whatsapp Telegram
+7 (495) 023-58-33
Будни с 9:00 до 18:00

Статьи / Банковские Гарантии / Как работает банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта

Как работает банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта

Банковские Гарантии Иконка просмотров 232 Иконка времени чтения 8 минут

Банковская гарантия при заключении контракта — это одновременное решение нескольких задач.

  1. Финансовый инструмент, который обеспечивает выполнение обязательств по договору. Банк-гарант обязуется компенсировать убытки (заказчика) по гарантии в случае неисполнения условий контракта.
  2. Возможность поставщика не изымать собственные оборотные средства для предоставления обеспечения по контракту. Собственные средства заменяются банковской гарантией.
Содержание

Виды банковских гарантий

Получение банковской гарантии возможно в разных ситуациях. Перечислим примеры:

Оформите заявку на нужный вид гарантии на сайте.

В этих и других ситуациях получение банковской гарантии помогает убедить стороны контракта в защите от рисков и снимает сомнения в исполнении обязательств.

Предоставление гарантии по контракту: как это работает?

Договор, в котором банк обязуется заплатить определенную сумму получателю гарантии (бенефициару), если заемщик (клиент банка) не исполнит свои обязательства, является гарантией финансовой стабильности и безопасности контракта.

Рассмотрим две основные ситуации:

Поставщик исполнил обязательства.

Если поставщик получил банковскую гарантию по договору поставки, он обязан выполнить взятые на себя обязательства. Когда это сделано, ответственность поставщика завершается, действие гарантии прекращается.

Поставщик не исполнил обязательства.

Если поставщик не исполнит свои обязательства по контракту, то заказчик (бенефициар) имеет право обратиться в банк (гарант) за получением выплаты по банковской гарантии. В таком случае банк выплачивает деньги из своих средств и требует возврата суммы у заемщика (поставщика). Если последний не имеет достаточных средств, банк может принять меры, в том числе судебные, для их взыскания.

Этапы оформления: как получить

Предоставление банковской гарантии обеспечения исполнения контракта — длительный процесс. Заниматься оформлением гарантии следует заранее, чтобы не пропустить срок ее предоставления, указанный в контракте.

Как правило, этапы предоставления банковской гарантии на обеспечение контракта таковы:

  1. Выбор банка. Следует искать финансовую организацию с хорошей репутацией на рынке и опытом в выдаче банковских гарантий платежа по контракту.
  2. Обращение с заявкой. Нужно предоставить подробную информацию о контракте и условиях его исполнения, а также учредительные и финансовые документы компании (поставщика), определение размера гарантии и ее срока действия.
  3. Оценка рисков. При получении заявки банк проводит оценку рисков, а именно: проверяет: финансовое положение, отсутствие просрочек по кредитным обязательствам как компании, так и руководителей, опыт выполнения аналогичных контрактов.
  4. Получение проекта гарантии от банка и согласование текста документа с заказчиком.
  5. Принятие предложения от банка и оплата комиссии за выдачу гарантии.

Таким образом, для оформления банковской гарантии в целях обеспечения исполнения контракта необходимо подготовить соответствующие документы, выбрать подходящий банк и выполнить необходимые действия в соответствии с его требованиями.

Статьи по теме

Банковская гарантия по 44-ФЗ: банки из официального списк...
951 Иконка времени чтения 5 минут
Что такое безотзывная банковская гарантия
824 Иконка времени чтения 6 минут
Независимая банковская гарантия: где и как ее получить
771 Иконка времени чтения 7 минут

Сумма обеспечения

Сумма при оформлении банковской гарантии в качестве обеспечения составляет от 0,5% от НМЦК (начальная максимальная цена контракта, которая указывается при осуществлении закупки) или предложенной цены контракта (если закупка для МСП).

Срок действия гарантии на исполнении контракта на поставку

Период действия гарантии по обеспечению исполнения договора равняется сроку выполнения контракта плюс 1 месяц.

Заказчик может выдвинуть требования об изменении срока. Например, банковская гарантия от поставщика покупателю может действовать не менее 2–3 месяцев после завершения контракта.

Дополнительные условия покупателя по оформлению

Покупатель может выдвинуть дополнительные требования к оформлению гарантии. Какие варианты возможны:

Может ли гарантия поставщика быть не принята?

Практика показывает, что есть два основных типа случаев, когда гарантия не принимается:

  1. Несоответствие требованиям.
  2. Несоответствие срокам (гарантия должна быть предоставлена в указанный промежуток времени).

Почему банк не подписывает договор о предоставлении гарантии?

Если клиент не подходит под условия банка, ему могут отказать в выдаче гарантии.

Критерии соответствия:

Как получить банковскую гарантию

Наша компания предлагает помощь в оформлении банковских гарантий для тендеров, исполнения контрактов и для других целей, а также консультирует, как ее получить, где условия более выгодны и как правильно подготовить документы. Оставьте заявку на услугу.

Подать заявку
Контакты

Ответы на популярные вопросы о банковских гарантиях

Порядок предъявления в банк для обналичивания таков: бенефициар обращается в кредитное учреждение, выдавшее гарантию. Там проверяют подлинность документа, изучают условия исполнения/неисполнения договора, далее выгодоприобретатель получает платеж на гарантированную сумму, которую он потом может обналичить.

Финансовая гарантия для предоставления заказчику оформляется банком. Поставщик согласует с покупателем проект документа, чтобы форма отвечала требованиям другой стороны. У покупателя могут быть свои условия относительно гарантии, о них необходимо сообщить банку-эмитенту.

Стоимость зависит от нескольких факторов: суммы обеспечения, срока, комиссии банка. Рассчитайте ее онлайн с помощью нашего калькулятора.

Эксперты Центра развития бизнеса
Автор статьи
Поделиться
Поделиться

Отправляя данные, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.

Стоит изучить по теме «Как работает банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта»

2 027 Иконка времени чтения 7 минут
1 681 Иконка времени чтения 7 минут
1 326 Иконка времени чтения 7 минут
951 Иконка времени чтения 5 минут
824 Иконка времени чтения 6 минут
771 Иконка времени чтения 7 минут
×